Fonds Financiers - Opcvm Carmignac Patrimoine | Netinvestissement
Il s'agit de notre point de vue d'arguments recevables. Carmignac Patrimoine, une solution de facilité Si problème il y a, il ne réside donc pas là mais plutôt dans le panurgisme des investisseurs. On ne peut reprocher à Carmignac Patrimoine de faire l'unanimité dans les portefeuilles. Sa faculté, jusqu'à présent démontrée, à limiter le risque et à générer de la performance en fait un véhicule d'investissement attrayant à plus d'un titre et son succès commercial n'est pas indu. On peut en revanche contester le bien fondé de n'avoir que du Carmignac Patrimoine sur son compte titres. Certes, objecteront les plus dévôts, mais pourquoi mettre son argent dans un autre produit qu'un fonds qui allie si bien performance et sécurité? Parce que l'on ne sait jamais, répondra-t-on et que de même qu'Edouard Carmignac et Rose Ouahba équilibrent l'allocation d'actifs de Carmignac Patrimoine avec le succès que l'on sait, il est bon de s'inspirer d'une méthode qui a fait ses preuves. Carmignac Patrimoine est un bon fonds.
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06/09/2012 - 12:09 - Sicavonline (mis à jour le: 03/03/2015 - 18:43) Lettre d'info gratuite Imprimer cet article Augmenter la taille du texte Réduire la taille du texte Envoyer cet article Fil RSS Sicavonline Partager sur Facebook Publier sur Twitter Suivre @sicavonline Carmignac Patrimoine est le fonds référent pour un grand nombre d'investisseurs. Sicavonline a décidé de lui consacrer une série spéciale de trois numéros de « l'œil du Pro » en cette rentrée. Au cours d'un long entretien, Didier Saint-Georges, membre du comité d'investissement de Carmignac Gestion, est revenu sur la stratégie d'investissement de Carmignac Patrimoine mais aussi sur ses performances, toujours solides mais indubitablement moins éclatantes qu'entre 2006 et 2009. Le succès de Carmignac Patrimoine (FR0010135103) n'est plus à démontrer. Ce fonds diversifié, investi au moins à 50% en produits obligataires et monétaires et au maximum à 50% en actions, est une référence sinon la référence pour des milliers d'investisseurs.
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Le contrat dispose de nombreuses options de gestion comme: Investissement progressif Sécurisation des plus-values Rééquilibrage automatique Stop loss ou limitation des moins values relative Ainsi, elles permettent de mettre des limites à la hausse comme à la baisse pour acheter ou vendre les fonds. Elles offrent aussi la possibilité de réallouer la pondération entre les fonds telle que fixée au préalable ou d'investir progressivement selon une période définie sur le fonds Carmignac Patrimoine et donc de lisser dans le temps les arbitrages. Ces arbitrages sont réalisés sur le contrat d'assurance vie de façon automatique et dans des conditions spécifiques définies par le souscripteur. Toutes les options affichées sont gratuites dans le contrat.
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La notation moyenne des encours obligataires détenus par le fonds sera au moins «Investment Grade» selon l'échelle d'au moins une des principales agences de notation. Les produits de taux des pays émergents ne dépasseront pas 25% de l'actif net. - Les devises: Le fonds peut utiliser en exposition et en couverture, les devises autres que la devise de valorisation du fonds. Cette part est une part de capitalisation. Autres informations: La sensibilité du portefeuille est comprise entre -4 et +10. La sensibilité est définie comme la variation en capital du portefeuille (en%) pour une variation de 100 points de base des taux d'intérêts. Les produits dérivés: Carmignac Patrimoine peut investir dans des obligations convertibles de la zone euro, internationale et des pays émergents. Il peut utiliser, en vue de couvrir, d'arbitrer, et/ou d'exposer le portefeuille, des instruments financiers à terme (actions, taux, devises) ferme et conditionnel, négociés sur des marchés réglementés ou de gré à gré.
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2018 Commentaires Ratio de SHARPE: 0, 15 Volatilité 1 an: 4, 68 Ration d'info. : – 0, 55 En se basant sur les données fournies par Quantalys, les remarques sont les suivantes ( basées sur les performances passées qui ne présagent pas des performances futures): En terme d'indicateur de risque, le FCP est classé dans tous les domaines de mauvais à très mauvais En terme de performance, Carmignac Patrimoine est classé dans le dernier quartile des fonds de sa catégorie jusqu'à 3 ans. Sur une durée plus longue, le fonds est mieux classé ( entre le 2° et le 3° quartile), il faut attendre la performance à 10 ans pour le trouver dans le premier quartile. En regardant son comportement sur 5 ans, le FCP est bien classé lorsque le marché est haussier. Mais lorsque le marché est neutre ou baissier, il redescend dans les performances des fonds et son comportement est négatif par rapport aux autres. Les performances du fonds « amiral » de Carmignac semblent être décevantes lorsqu'on regarde les performances sur le court ou moyen terme.
Cela semble confirmer que nous sommes face à un fonds moyen par rapport à la concurrence. Quel risque sur ce fonds? Selon les données de Carmignac, le risque est plus élevé (volatité de l'ordre de 15) à un an contre 12 à 3 ans. Si on regarde, on retrouve une volatilité équivalente à 1 an et 3 ans. Surtout, le fonds a une perte maximale de 42% à 5 ans. Ce chiffre n'est pas « fou » en soi, cette catégorie est sans doute une de classe d'actifs les plus risquées sur les actions. Quelles sont les fonds que l'on retrouve systématiquement dans les 25 meilleurs OPCVM, SICAV ou FCP sur ces périodes (sur 439 parts de fonds selon)? Ma liste ne se veut pas exhaustive. Par contre, sur ces 5 périodes, je vois systématiquement ressortir les fonds et les sociétés de gestion Black Rock, Julius Bear et le gestionnaire allemand DWS. J'ai donc décidé de comparer avec carmignac commodities par rapport à ses 3 fonds à savoir: JB MP robecosam smart matérial C eur DEUTSCHE Invest I new resources NC eur BGF new energy fund d2 eur.
On constate qu'il s'agit de fonds avec de faibles encours et qui ont des biais de gestion et d'actifs: ici, il s'agit de petites valeurs et surtout du thème des nouvelles énergies (énergies renouvelables par exemple ou des sociétés avec un savoir-faire spécifique sur l'extraction de matières premières…). J'ai donc ajouté un fonds au spectre plus large sur la thématique matière première et énergie: le fonds BGF world energy fund d2 eur. Il est à noter que le gestionnaire Black Rock a un vrai savoir faire sur cette thématique. Le fonds de Carmignac a eu néanmoins des périodes excellentes notamment sur l'année 2011 et 2012 mais il reste moyen en suite. C'est ce que nous constations sur les performances par rapport à sa catégorie de référence sur Le fonds carmignac commodities est donc moyen sur ces dernières années. Vous comprenez pourquoi on parle peu de carmignac commodities? Sur le blog gestion de patrimoine, quand je compare les meilleurs opcvm ou que par exemple je donne les top et les flop tous les trimestres, je pars sur des données objectives.